浅谈如何提高事后监督工作质量-安徽青阳农村商业银行
浅谈如何提高事后监督工作质量
发布日期:2017-12-27 10:13:02     浏览量:

事后监督中心的工作主要是采取非现场检查方式,承担凭证接收、凭证扫描、识别勾对、监督质检、差错管理、风险提示、督促整改、塑封存档等工作,而这一系列的工作是通过事后监督系统来完成的。事后集中监督系统是通过对业务凭证影像扫描、影像处理、OCR识别、人工处理、重点监督的处理过程,运用自动识别与人工录入相结合方式,建立凭证影像精确索引,实现电子化档案管理。事后监督将凭证影像数据和综合业务系统流水数据进行比对分析,对会计业务进行监督,防范操作风险。如何把好会计核算质量关,促进会计核算规范化,现结合自己的工作实践,粗浅的谈几点自己的看法。

事后监督工作的价值不仅仅体现为发现并整改已知的操作风险,还有更重要的防微杜渐作用。通过日常监督及时纠正和制止违规操作,防止制度执行中的随意性和违规操作的扩大化,从而防止案件和差错的发生。要着重分析差错原因,及时予以风险预警。对于网点出现的差错,不能以下发差错为终点,而应该以之为起点,深入分析差错形成的原因,形成风险预警信息,及时告知每个网点,予以重点防范,将风险隐患在业务发生前予以充分暴露。

为充分发挥事后监督的上述作用,应在日常工作中应做到以下几点:

一、加强对规章制度及新业务的学习。不但是临柜人员,包括事后监督中心监督人员,应严格按照上级文件、通知指示规范操作,学习《柜面业务操作及风险防范手册》等,并随着银行业务的不断发展和完善,员工要适应环境的变化,学习新的知识,掌握新的技巧,提高自己的能力,柜员不应将监督当成负担,而应将其作为促进业务水平提高的动力。

二、认真对待下发的差错,坚持差错无大小原则。一些比较常见的问题,如柜员签章不齐全,审核凭证不严谨,凭证编号漏编、错编、重复编号等问题,不能因为差错问题不大就放任不管,反映的工作态度问题。所谓千里之堤,溃于蚁穴。对于这些屡查屡犯的“小差错”恰恰要严抓狠管,对于发现的差错及时予以通报,并将监督工作与整改工作联系起来,在做好监督工作的同时,督促差错人员的整改工作,加深差错人员的印象,减少差错发生的可能。

三、责任明确、奖惩分明。对于在事后监督过程中发现的差错要明确责任人,对第一责任人、第二责任人一定要界定清楚,在每月的事后监督报告中对差错率较低的支行及零差错发生的员工予以在通报中予以点名表扬,在打击差错的同时鼓励优秀员工。

四、坚持全面监督与重点监督相结合的原则,避免监督盲区。事后监督工作人员对所有发生的业务进行的是全面监督,在日常监督过程中,监督员对一些重点业务,如挂失业务、存款人死亡继承人支取存款业务、控制冻结、大额业务等实行重点监督,不敢有一点疏漏,对于不确定的事项,也会在一起商讨,查制度。对于一些不经常出现的操作、账务处理实施事后监督的时候一定要先了解和掌握相关操作及处理的概念、实施细则,对相关事项都了然于胸,如核销贷款的收回等;同时定期排查自身工作中存在的问题,是否存在相关风险节点没有纳入监督环节,是否存在监督盲点,是否存在应重点监督的环节没有得到有效的执行,从而提升监督质量。

虽然,目前我们使用的系统存在一些功能缺陷,如部分无流水编号的无法存档、事后监督系统未与信贷管理、预警、财务管理、反洗钱、审计稽核等系统实现并联,非现场监督检查信息依存度有限等问题,相信在省联社科技中心的努力下这些问题不久就会解决,在日常工作中,只有从风险监督角度出发,通过监督分析问题、反映问题,遵循“集中高效、重点突出、紧扣风险、有效监督”的指导思想,才能真正发挥事后监督风险防范作用。(信息来源:运营部 周智巧  责任编辑:综合管理部)

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