司法协助业务办理心得
发布日期:2017-03-28 16:47:42     浏览量:

笔者近日看到一则新闻,2017年2月14日南京市鼓楼区法院的执行法官到某农商行下辖支行依法查封当事人银行账号里的5589.5万元存款,但是在银行办手续的50分钟里,账户里的钱被转走5500万。法院认为银行无故拖延冻结,违反了相关法律、法规规定,决定依法对该行罚款10万元以示惩戒。

依法协助司法机关和执法机关查询、冻结、扣划个人和单位存款是银行的法定义务,但因它涉及到银行、存款人等多方的合法权益,法律关系复杂,所以银行在履行司法协助义务的过程中引发的法律纠纷呈日益增长态势。

这让笔者想到前几日我支行办理的一笔司法扣划业务,执法人员要求将被执行客户的存款扣划入青阳县人民法院法人行对公账户。但是被执行客户账户里的存款分两次被冻结,无法一次性将协助扣划存款通知书上的金额全部转出。虽然两次冻结是不同的案件,但同属一个有权机关,故分次将冻结资金转入代销账,最终顺利完成扣划。

对此,笔者总结办理此类业务时需要注意的细节:

一是执法人员执行公务时需要提供的内容:

1、本人工作证或执行公务证以及有效身份证;

2、出具县级(含县)以上司法机关、行政执法机关签发的统一格式的协助查询、冻结、扣划通知书等;

3、提供被查询、冻结、扣划单位和个人存款的名称(姓名)、账号、金额等情况;

4、扣划时,应附发生法律效力的裁决书、裁定书、调解书、支付令、决定书、刑事案件立案报告等。

二是银行审查内容及其注意事项:

1、身份证与本人是否相符,若不符。拒绝协助;

2、是否是二人及以上,达不到二人,不予协助;

3、各类通知书是否为统一印刷格式和加盖有县级及以上司法机关和行政机关公章,若是口头通知、介绍信、便函等或加盖内部职能部门印章,均为无效文件;

4、要求银行协助的法律依据是否有效;

5、查询时,执法人员对银行提供的有关会计凭证,账簿资料等不可提取或借走,需要的资料可以抄录、复制和照相,并经银行盖章。银行对于与该案无关的资料不得提供;

6、冻结或扣划时,审查“通知书”填写的被冻结单位及个人的开户银行名称,户名、账号、大小写金额,发现不符的,或缺少应附的法律文书副本,以及法律文书副本与“通知书”的内容不符,应说明不能协助的原因,退回“通知书”;

7、在特殊情况下,如法定手续不符等原因无法协助时,需准确填写法律文书回执,做到实事求是,言简意赅,将客观事实表述清楚,避免与执法机关产生矛盾。

为了更好的办理此类业务,我们应该做到:

1、明确审查和处理程序,提高协助意识,加强审核把关,加强对上述证件以及所需材料的审核。

2、查看并梳理相关法律法规,提高法律意识,增强法律素质。在履行义务的同时,维护自身的合法权益,减少不必要的法律风险。

3、坚持依法合规的原则,保护客户合法权益。不可因司法处罚事件的负面效应而对法院执行人员唯命是从,对法定要件不符的,不予协助,当内部规定与法律规定相冲突时,以法律规定为主。

4、尽量做到专人专管。司法协助涉及很多法律适用上的问题,复杂程度高,耗时长。由专人负责可以提高此类业务的处理效率,保证规范性,有效规避上述新闻中出现的司法处罚风险。(信息来源:杨田支行 曹志伟 章梦圆  责任编辑:综合管理部 2017-03-28)

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