青阳农商银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的公告
发布日期:2016-11-30 16:34:53     浏览量:

尊敬的客户:

您好!为有效防范电信网络新型违法犯罪,切实保护人民群众财产安全和合法权益,根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发【2016】261号)有关规定,我行对部分业务进行调整,具体如下:

一、加强账户实名制管理

(一)自2016年12月1日起,同一客户只能在一个法人银行开立一个I类账户,个人客户已开立I类户再新开个人结算户时,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。因此,我行将对同一存款人开户数量较多的账户进行清理,只允许在本行开立一个I类户(金融社保卡作为Ⅱ类户管理),同时,对多人使用同一联系电话号码等情况也一并进行摸排清理,对于无法确认合理性的,将采取引导客户归并撤销账户、更新联系方式、限制非柜面交易等措施。

(二)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经我行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,我行将拒绝开户。

(三)对于开户之日起6个月内无交易记录的账户,我行将暂停其非柜面业务,如需要恢复,请携带相关证照或身份证至我行柜面办理身份核实,经我行向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。

(四)个人结算账户在2016年12月1日前已经开立的I类户不受此次规定的影响,仍然保持正常使用。

二、加强账户转账管理

(一)新增转账方式。自2016年12月1日,我行将向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式,客户可以根实际需要选择后办理业务。

(二)自助设备延迟转账和撤销。自2016年12月1日起,客户通过自助设备办理我行账户向非本人同行账户转账业务时,我行将在受理24小时后为客户办理资金转账,客户可以在受理后24小时内,通过柜面、手机银行、电话银行进行撤销,撤销成功后资金转回客户账户。超出24小时综合业务系统不支持转账撤销功能。

(三)限额管理。自2016年12月1日起,我行在为客户开通非柜面转账业务时,与存款人签订协议,约定非柜面渠道向非同名银行账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等,超出限额和笔数的,客户应当到我行柜面办理。

三、防范电信网络新型违法犯罪

(一)自2017年1月1日起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,我行将中止该账户所有业务。我行将通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向我行重新核实身份的,我行将对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,待重新核实账户开户人身份后,方可恢复除涉案账户以外的其他账户业务。若账户开户人确认账户为他人冒名开立的,可以向我行出具被冒用身份开户并同意销户的声明,我行将予以销户。

(二)自2017年1月1日起,我行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)的单位和个人组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,5年内暂停其银行非柜面业务,3年内不得为其新开立账户。

(三)我行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,将向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

本行郑重声明:我行在核实账户开户人身份过程中,不会以任何理由要求开户人提供密码、短信验证等敏感信息,也不会以任何理由要求开户人进行转账等涉及账户资金的操作。

请您关注上述业务规则变化,并提前做好安排,为您带来不便,请您谅解,感谢您的理解与支持!

特此公告。

安徽青阳农村商业银行股份有限公司

                                                                2016年11月30日

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