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反洗钱之宣传与认知

发布者: 浏览量: 发布时间:2021-03-24

回想刚工作时,当我首次坐于柜台前,开始办理着象征着职业生涯的第一笔业务时,负责带我的师父在一旁提醒我“这是一笔大额存单支取,需要核实客户身份信息并留存身份证复印件”,接着又认真的告知我“人民币五万以上现金支取都要做联网核查,而且要询问资金用途”,我按照师父的教导和指示完成各项操作,然后不解的问:“为什么要这么做?”师父告诉我这就是在履行反洗钱义务,而我却一脸茫然的看着她,看到茫然的我,师父详细地给我讲解了反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,她还告诉我,作为一名银行工作人员,反洗钱工作就在我们身边,切不可掉以轻心。虽然她一再强调反洗钱各项义务,但那时的我却很难将我身处的安逸和谐的环境与法条上反洗钱所涉及的犯罪活动联系在一起,当时的我记住的就是大额交易要登记,要识别客户身份,否则就会被罚款。

后来,随着总行按月组织的反洗钱知识学习、反洗钱专项培训、案列讲解、反洗钱宣传等一系列活动的开展,才让我对反洗钱概念和重要性逐渐清晰细化,也深知洗钱活动所带来的危害,洗钱活动它不仅破坏了金融秩序,也影响了社会的安定;随着对反洗知识的了解,感觉工作也变得越来越多,也越来越重要:客户身份识别、大额和可疑交易识别与报告、客户身份资料和交易记录保存……,这些都是我们要做的最基本的工作,同时还有一件尤为重要的事情就是做好反洗钱宣传工作。

我们在办理业务时,会遇到办理大额现金交易,不愿意提供身份证件的客户,同时还会埋怨的说到“银行事真多”,因为对于他们来说,他们只知道他们享有“存款自愿、取款自由”的权利,却不知还有什么义务需要履行,反洗钱是什么?估计也都和当初的我一样,一脸茫然,每次遇到这种情况,我们便耐心的解说关于洗钱和反洗钱的一系列内容,经过解说,客户也不再抱怨而是积极配合,由此看来,他们的抱怨源自于对反洗钱知识的不了解。

在我们营业网点的外厅,电视播放器上每天都会循环播放各类典型的洗钱案例,以提醒广大客户谨防上当,预防洗钱,在客户等待办理业务的间隙,大堂经理也会抓准时机及时宣传,当客户们观看完视频案例、听完解说之后,有的会茅塞顿开的说“没想到洗钱活动有这么多花招”,有的会心有余悸的说“还好上次没将身份证借出去,不然可就麻烦了”,有的会感激的说“原来我们身边处处都是洗钱的陷阱,还好有你们及时的提醒”,他们的感叹源自于对反洗钱的认知。

曾有过这样一则报道:20岁女孩阿红在深圳打工赚不了大钱,结果受别人谎言怂恿,成为了洗钱集团最下端的开卡者,这比起在工厂打工收入要高很多,可直到她被抓的那天她都不懂为什么没偷没抢却被抓了,由此看来阿红之所以被抓,源自于对法律的一无所知,其实还有很多像阿红这样的法盲,为了看似轻松的“高薪工作”而铤而走险的成为了法律的挑衅者。

如今,使用银行卡、电话卡进行电信网络新型违法犯罪案件高发,严重损害人民群众切身利益、危害国家安全、侵蚀社会诚信根基。对此全国范围内开展以打击、治理、惩戒开办及贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡行动”,其目的也是维护人民合法权益,有效控制银行账户洗钱风险。我们痛斥洗钱犯罪、呼唤着建立和谐的金融环境,但只有将把发洗钱知识传播给每一个人,使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心的程度,使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象,将打击洗钱犯罪成为共识,才能让社会少一份不安,多几份欣欣向荣!

来源:合规与风险管理部  周 斐  责编:综合管理部)